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证券时报记者 吴琦

低费率基金队伍再次扩容。12月以来,又有2只基金下调管理费费率,1只基金浮动调降为0%,另1只基金管理费打五折。

据记者粗略统计,今年有51家基金公司的98只基金产品(合并份额,下同)下调管理费费率,下调基金中债券型基金占有半数。从下调幅度来看,半数基金最新费率较年初下调幅度超50%,其中主要为费率较高的混合型基金和中长期纯债为主的债券型基金。

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有基金管理费降为0

近日,东方红产业升级基金发布公告称,自2021年12月6日起(含)至2022年3月6日(不含),对该季度日区间适用的管理费率为0,也就是说这三个月内该基金将不再收取基金管理费。12月6日前的上一个季度,该基金管理费费率为1.5%。基金管理费是基金公司的主要收入来源,支撑基金的运作和投研支出。然而管理费费率从1.5%下降至0,基金公司如此大的让利行为,却很难让该基金的投资者高兴起来。

东方红产业升级基金属于灵活配置混合型基金,三季度末规模有49.36亿元。该基金单位净值一度在今年2月刷新历史纪录,不过,随后面临大幅回撤,年内收益率在同类产品中排名靠后。

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东方红产业升级基金采用的是浮动管理费率模式,其产品表现不佳直接触发管理费费率下降至0。与传统的固定管理费率模式不同,采用浮动费率模式的基金管理费率与基金表现直接挂钩,上下浮动。

本月另一只下调基金管理费用的基金产品是中欧纯债债券型证券投资基金,管理费费率直接折半。

记者整理发现,近一个月有7只基金产品下调管理费,今年则有51家基金公司的98只基金产品下调管理费。

下调基金中债券型基金占有半数,混合型基金和货币市场基金分别有29只和16只,股票型基金有3只。债券型基金管理费率最低降至0.15%。权益类基金中除东方红产业升级费率临时调整至0外,转型的华宝中证医疗ETF联接A费率下调至0.5%,平安量化精选、凯石湛等多只基金产品费率下调至0.6%。

从下调幅度来看,半数基金最新费率较年初下调幅度超50%,其中主要为费率较高的混合型基金和中长期纯债为主的基金。

基金公司缘何下调费率?业内人士指出,下调情况目前主要分为主动和被动两种。一是基金公司通过主动降低费率让利投资者,保持竞争优势,如同类新发基金的费率较此前产品有所下滑,部分老产品主动选择降低管理费,也有公司通过降低费率吸引机构投资者大额申购。二是部分基金选择浮动管理费率模式,直至2019年国内这类公募基金才陆续入市,目前选择此类模式的基金产品数量不多。

降费渐成常态

基金公司下调管理费渐成常态。据记者统计,从2019年开始,公募基金每年都有大量基金选择降低管理费,且数量有增长趋势。

从成熟的资本市场来看,美国由于行业内激烈竞争,基金费率最近20多年大幅下降,甚至出现大批免佣产品。

对于国内市场,多个市场专业人士认为,国内资管行业近年来竞争激烈,公募基金产品多达近9000只,且还在不断扩张,基金产品降费是大势所趋。短期内,基金公司可以通过下调管理费吸引投资者,长期还是要看基金的业绩,好的业绩才是对投资者最好的回报,低费率时代肯定会来临,但并不意味着愈低的管理费就是对投资者最有利的。管理费是基金公司的重要收入来源,基金公司可以用其提升基金公司投研团队实力、产品收益水平和风险控制能力等,合理的管理费用也能对基金公司起到很好的激励作用。

目前,国内公募基金行业也在不断探索管理费用领域的创新,力争为投资者减轻负担的同时,还能激励基金公司。如2019年在公募基金行业增加浮动管理费模式,将收费与业绩直接挂钩。此外,制定满足投资者不同需求的产品、建立合理的比较基准、丰富费率模式都是行业创新探索的重要方向。

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