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随着基金三季报完成披露,基金产品的单一持有人情况也得到披露。观察发现,部分基金产品出现了单一持有人大比例持有甚至“包场”的情况。这些基金产品多为固收类产品,也有部分权益类基金。业内人士提醒,大资金的进出对于基金净值产生的影响很大,单一持有人大比例持有的基金产品,普通投资者需要谨慎参与。

持有人露“玄机”

基金三季报已经完成披露,一些基金产品的持有人数据也得以显露。作为普惠金融的一种类型,公募基金本应是普罗大众参与投资的工具,但一些基金产品的持有人数据却传递出不一样的“信号”。

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Wind数据显示,三季度有千余只基金产品的单一持有人持有比例的合计占比超过50%,也就是说这部分基金产品里一个或者几个“大户”占据了基金份额的半壁江山。更有基金产品几乎被大户“包场”,成为定制化产品。观察发现,这些单一持有人比例较高的产品,多为债券型基金,也有不少权益类基金产品,同样出现被单一持有人大比例持有的情况。

以德邦短债为例,基金三季报显示,在三季度有5家机构持有基金份额比例达到或超过20%。具体来看,机构一在7月1日-7月29日期间,持有份额占比为26.56%;机构二在8月6日-8月8日期间持有份额占比达26.56%;机构三在8月10日-8月31日期间持有占比达26.56%;机构四则从9月9日持有26.56%的基金份额至9月30日,机构五在整个三季度持有的份额稳定,在三季度末的占比为45.68%。仅就三季度末计算,这只基金被两位持有人合计持有份额比例高达72.24%。

中银中证800ETF也出现了单一持有人占比较高的情况。三季报显示,7月12日-7月14日,有机构持有份额达21.23%;9月16日则有机构持有份额占比达21.23%;9月23日-9月30日,又有机构持有份额占比达到21.23%;8月23日-9月15日和9月17日-9月30日期间,有机构持有份额均达到32.09%。以三季度末计算,机构持有份额合计达53.32%。

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投资者谨慎参与

不仅仅是债基和ETF出现单一持有人占比过高的情况,主动权益类基金产品中也出现了被机构“包场”的情况。以申万菱信安鑫慧选为例,在三季度末,两家机构持有的份额占比分别为67.67%和32.31%,两者相加几乎“包圆”了整只基金。

在这些单一持有人大比例持有的基金产品中,基金公司多进行了“风险提示”。例如,在中银中证800ETF的三季报中,中银基金提醒,基金由于存在单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况,存在特有风险。申万菱信基金则提醒,申万菱信安鑫慧选基金存在单一投资者持有基金份额比例达到或者超过20%的情况。在单一投资者持有基金份额比例较高的情况下,如投资者集中赎回,可能会给基金带来流动性冲击。

确实如此,单一持有人持有占比过高的基金曾经出现过机构赎回、基金“迷你化”的情况,也曾有机构定制型基金产品出现短时间净值异动的情况。作为机构“撤走”后留下的少量中小投资者虽然有过见证历史奇迹——基金净值因为机构赎回暴涨,但大部分情况来说,中小投资者只是机构的“陪跑”。

“这样的所谓机会,不建议普通投资者参与。这类机构高比例持有的基金产品,多是机构和基金公司有相关约定,监管部门也已经明确提出,机构定制化产品需要避免向公众发售,所以对这些产品,普通投资者还是选择谨慎对待、敬而远之较好。”华宝证券基金分析人士表示。

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